La Comisión Nacional de Valores (CNV), la Unidad de Información Financiera (UIF) y la Cámara Argentina Fintech (CAF) organizaron la jornada “Desafíos de la Innovación y Tendencias del ecosistema Fintech”, centrada en la prevención del lavado de activos: prácticas de fraude, inteligencia artificial y nuevas tecnologías, oportunidades de mejora regulatoria; los desafíos operativos para la industria y la agenda de trabajo para los próximos meses.
La actividad se realizó en el Salón de actos de la Facultad de Ciencias Económicas de la Universidad de Buenos Aires (UBA) y convocó a más de 300 participantes referentes de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales, (PSAVs), Proveedores de Servicio de Pago (PSP), PSP que ofrecen cuentas de Pago (PSPCP), Proveedores de Servicios de Cobro (PSC) y Proveedores No Financieros de Crédito (PNFC).
La apertura estuvo a cargo del presidente de la CNV, Roberto E. Silva; el presidente de la UIF, Matías Alvarez, y el vicepresidente de la Cámara Argentina Fintech, Raúl Piccolo, en un panel moderado por Gabriela Russo, directora del Centro de Desarrollo Empresarial de la Facultad. La conversación abordó el rol del sector en materia de prevención del lavado de activos las oportunidades de mejora regulatoria y los desafíos venideros para la industria.
El encuentro contó, además, con la presencia del vicepresidente de la UIF, Patricio Michlig; la vicepresidente de la CNV, Sonia Salvatierra, la directora vocal de CNV, Laura Herbón y el director Ejecutivo de la Cámara Argentina Fintech, Mariano Biocca.
En el bloque de inicio, el Dr. Silva remarcó que “el diálogo con la industria es fundamental para entender los desafíos que plantea la innovación y construir e implementar una regulación moderna, que acompañe el desarrollo del mercado sin perder de vista la transparencia, la integridad y la protección de los inversores”.
Por otro lado, Matías Alvarez, destacó el rol de los sujetos obligados en el inicio del circuito preventivo. “El sistema requiere de la articulación de todos los actores, Los sujetos obligados son la primera línea de defensa para mantener la integridad del sistema financiero, e impedir que el dinero del crimen organizado y del terrorismo circule dentro de la economía formal”.
Además, agregó que desde UIF se pretende “dar previsibilidad, establecer reglas claras tanto en materia de regulación como en materia de supervisión y sancionatoria. Me parece importantísima la coordinación de todas las áreas del Estado entre sí, para actuar con coherencia ante el sector privado, pretendemos que esa sea la forma de trabajo para el futuro”.
En tanto, Raúl Piccolo explicó que “la Cámara Argentina Fintech funciona como nexo entre las empresas y los reguladores. El trabajo de articulación que llevamos adelante con la CNV y UIF ha sido fundamental durante estos años, tanto para aportar el conocimiento técnico y la experiencia de la industria al diseño de políticas públicas, como para construir una agenda común que acompañe el desarrollo responsable de la actividad fintech”.
En un segundo bloque, funcionarios de la UIF expusieron sobre el enfoque actual de supervisión e inteligencia financiera. Participaron Alberto Mendoza, director de Supervisión; Daniela Heredia, subdirectora de Monitoreo y Evaluación de Riesgo; y Jazmín Nairn, directora de Análisis, quienes desarrollaron los criterios vigentes de supervisión, el enfoque basado en riesgo, la aplicación de técnicas de inteligencia al análisis financiero y los principales hallazgos y expectativas regulatorias del organismo.
Por su parte, desde la CNV repasaron la evolución regulatoria del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y su incorporación al régimen de prevención de LA/FT/FP, el espacio estuvo a cargo de Regina Cerone, gerente de Prevención de Lavado de Dinero, y Victoria Donato, subgerente de Registro de PSAV.
La Cámara Argentina Fintech, junto a representantes de Tarjeta Naranja, Ripio y Prex, abordó experiencias sobre onboarding digital, identidad digital e inteligencia artificial aplicada al cumplimiento normativo.
Luego, tuvo lugar la intervención de Nathan Kogan, oficial de Cumplimiento del BCRA ante la UIF, quien, con la moderación de María Sol Mas, asesora Legal y Técnica de CAF enunciaron los desafíos las finanzas digitales, la innovación y el compliance inteligente.
La actividad concluyó con las palabras de cierre de José Luis Giusti, consejero directivo de la Facultad de Ciencias Económicas de la UBA.
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