La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), conocida anteriormente como AFIP, se prepara para intensificar los controles fiscales a partir de marzo de 2025. Las personas que realicen transferencias de más de $600.000 o mantengan saldos mensuales superiores a $1.000.000 en sus cuentas bancarias pueden quedar bajo su radar. Además, las operaciones a través de billeteras virtuales que superen los $2.000.000 también estarán en el punto de mira.
Errores comunes que pueden desencadenar investigaciones de ARCA
Realizar transferencias entre cuentas propias o mantener grandes saldos bancarios puede parecer una tarea sencilla, pero hay varios errores que podrías estar cometiendo sin saberlo. Evitarlos es clave para no ser sometido a investigaciones o auditorías fiscales. Aquí te explicamos cómo evitar inconvenientes:
- No responder a los requerimientos de tu banco o fintech: Si una entidad financiera te solicita información sobre el origen de los fondos, es fundamental que presentes la documentación requerida de manera oportuna. Si no lo haces, la operación puede ser reportada como sospechosa ante la Unidad de Información Financiera (UIF), lo que podría desencadenar una investigación de ARCA.
- Falta de respaldo sobre el origen del dinero: Siempre ten a mano los comprobantes que demuestren el origen de los fondos, especialmente si estás realizando transferencias grandes. Si no cuentas con ingresos declarados, tanto los bancos como ARCA podrán solicitar explicaciones.
- Transferencias por encima de los límites establecidos: Aunque los bancos han incrementado los límites para las operaciones, cada entidad tiene sus propias restricciones. Es crucial que conozcas los límites establecidos por tu banco para evitar bloqueos de cuenta o auditorías innecesarias.
- Exceder los montos sin justificación: Si realizas movimientos financieros que superen los montos permitidos sin una justificación válida, podrías generar una inspección por parte de ARCA. Asegúrate de contar con una razón clara y documentada para estos movimientos.
¿Qué documentación podría solicitar ARCA?
En caso de que ARCA decida investigar una operación, estar preparado con la documentación correcta es crucial. Los documentos más comunes que podrían ser solicitados incluyen:
- Boletas de compra y venta.
- Documentos que justifiquen la venta de acciones o de una empresa.
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturación de los últimos meses.
- Constancia de Monotributo.
- Certificado de fondos emitido por un contador público.
¿Qué hacer para evitar problemas con ARCA en 2025?
Si estás por realizar una operación de gran magnitud, recuerda siempre contar con la documentación adecuada que respalde el origen de los fondos. Mantente informado sobre las normativas fiscales vigentes, y no dudes en consultar a un profesional si tienes dudas sobre los límites y requisitos establecidos por los bancos o ARCA. Evitar errores puede ahorrarte muchos inconvenientes en el futuro.
